昨天，記者從合肥警方獲悉，一伙不法分子利用pos機(jī)刷卡套取現(xiàn)金，錢套到手后，又利用高科技手段將交易記錄刪除。近日，這一伙卡“耗子”終于栽在合肥警方手中。據(jù)了解，這是合肥警方破獲的全國首例利用銀聯(lián)POS機(jī)進(jìn)行的詐騙案件。
“神奇”的刷卡沒記錄
今年1月20日，在合肥市城隍廟做電子科技產(chǎn)品生意的宮某遇到了一個(gè)瘦瘦的年輕人。這個(gè)年輕人自稱用信用卡在宮某的銀聯(lián)POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)，刷一次可以給宮某300元手續(xù)費(fèi)。根據(jù)銀聯(lián)的規(guī)定，刷卡套現(xiàn)是違規(guī)行為，可宮某經(jīng)不住300元手續(xù)費(fèi)的誘惑，就讓他以購物消費(fèi)的名義，刷了3.51萬元。那個(gè)人拿了錢，把手續(xù)費(fèi)給宮某后，就匆匆離去。
隨后的幾天，從宮某POS機(jī)上刷的錢卻遲遲沒有到宮某的賬戶。宮某到銀聯(lián)安徽分公司查賬，發(fā)現(xiàn)在銀聯(lián)的記錄上根本沒有這筆交易。
在那幾天，合肥市有六七家商戶遇到和宮某同樣的情況，被騙取人民幣共計(jì)25.922萬元。被騙商戶以為是銀聯(lián)公司的某個(gè)環(huán)節(jié)出錯(cuò)了，明明已經(jīng)刷卡了，為什么在銀聯(lián)的記錄上沒有這一筆交易呢？
銀聯(lián)經(jīng)過一番調(diào)查，確定這幾家商戶可能遇到了一個(gè)利用高科技手段詐騙的犯罪分子。這些騙子利用銀聯(lián)卡刷卡套取現(xiàn)金，錢套到手后，又很快用高科技手段將這筆交易刪除。這樣的詐騙手段在全國還是首例，因此引起了金融界的關(guān)注。
奔赴贛桂兩省抓“耗子”
2月初，銀聯(lián)安徽分公司到省公安廳報(bào)案，隨后案件移交到合肥市公安局蜀山分局經(jīng)偵大隊(duì)，該大隊(duì)迅速成立專案組，對此案進(jìn)行調(diào)查。因?yàn)榘盖橹卮?，省公安廳將此案列為掛牌案件督辦。
專案民警利用高科技手段，遠(yuǎn)赴江西南昌，找到了騙子使用的銀聯(lián)卡持有人孫某，孫某說，他的銀聯(lián)卡于今年1月18日賣給了一個(gè)寧波人，當(dāng)時(shí)卡里面沒有錢，也不能透支，孫某沒當(dāng)回事。
2月底，專案民警通過細(xì)微的線索，查出一個(gè)名叫商一的人有重大作案嫌疑。商一今年31歲，浙江淳安人，初中文化，曾經(jīng)在寧波專門從事銀行卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)。
專案民警在江西撫州經(jīng)過三天三夜的布控，于3月11日下午在撫州市的一家建材店中將商一抓獲。商一如實(shí)交代了其與另一名犯罪嫌疑人閆小順共同作案的犯罪事實(shí)。
3月31日下午1時(shí)許，專案組得到一個(gè)信息，閆小順在廣西桂林市出現(xiàn)，但具體位置不詳。又經(jīng)過一個(gè)多月的艱難調(diào)查，5月初，專案民警南下桂林，在桂林市某建筑公司宿舍樓內(nèi)，將閆小順抓獲。
低學(xué)歷年輕人竟是“高人”
閆小順今年25歲，安徽阜南人，2006年開始在寧波做銀行卡套現(xiàn)和維修POS機(jī)業(yè)務(wù)，后無業(yè)。
這個(gè)其貌不揚(yáng)、文化程度并不高的年輕人，就是這一系列高科技詐騙案的核心人物。在做了兩年P(guān)OS機(jī)套現(xiàn)生意中，閆小順把POS機(jī)的構(gòu)造及工作原理琢磨得一清二楚。他不但能修理POS機(jī)，還能輕松熟練地更改或清空POS機(jī)數(shù)據(jù)，進(jìn)而發(fā)現(xiàn)了POS機(jī)在使用過程中的漏洞。
今年1月，已在多家銀行卡上欠款的閆小順，找到了同在寧波做POS機(jī)刷卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)的商一，聲稱自己發(fā)現(xiàn)了POS機(jī)的“秘密”，可以在刷卡消費(fèi)后再消除消費(fèi)記錄，這樣就可以騙走現(xiàn)金或貨物。兩人商定，由商一提供電腦、POS機(jī)、小靈通平臺(tái)、信用卡等作案工具，一起作案。
由于2008年5月前后，閆小順曾經(jīng)來到合肥，打算在此地做銀行卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)，手中有一部分在合肥從事銀行卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)的商戶電話，同時(shí)還準(zhǔn)備了兩臺(tái)POS機(jī)。于是，他們便將首次作案目標(biāo)選定在了合肥。
閆小順從網(wǎng)上找到在南昌同樣做銀行卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)的孫某，從他手里以400元一張的價(jià)格買了兩張準(zhǔn)備用于詐騙的銀行卡。而商一則借了一輛轎車和幾萬元現(xiàn)金。今年1月16日晚上8點(diǎn)多，兩名犯罪嫌疑人駕車從寧波趕到合肥，開始作案。
在合肥的3天時(shí)間內(nèi)，兩名犯罪嫌疑人以信用卡套現(xiàn)為由，從有銀聯(lián)POS機(jī)的商戶那里刷卡消費(fèi)，隨后，又利用自己準(zhǔn)備好的銀聯(lián)POS機(jī)，通過高科技手段，將消費(fèi)記錄消除，這樣，騙子銀行卡經(jīng)過多次消費(fèi)或者套現(xiàn)，卻分文不少。在一兩分鐘的時(shí)間內(nèi)，數(shù)萬元的現(xiàn)金或者物品就能免費(fèi)到手。
可是，聰明反被聰明誤。兩人自以為天衣無縫的騙局，沒有想到在合肥初次出手，就落入了法網(wǎng)。
（解正鈞 王大為 本報(bào)記者 汪洋）
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