特大信用卡套現(xiàn)團伙被端

　　8月9日，警方端掉徐某設置在溫州市區(qū)下呂浦的一個套現(xiàn)窩點，現(xiàn)場查獲120余部POS機和堆積成山的銀行消費回單。

　　據(jù)了解，徐某組織數(shù)十人，向西寧、深圳、廣州等地的POS機供應商租用大量pos機，在溫州設點從事非法套現(xiàn)業(yè)務，并將從外地辦理的POS機租賃給溫州以及全國各地的非法套現(xiàn)窩點從事非法套現(xiàn)業(yè)務。為逃避警方打擊，許某等人經(jīng)常在各點之間交叉輪換使用POS機。他們從事POS機非法套現(xiàn)業(yè)務至少二年以上，團伙自己設點及外租的窩點共有50余處。

　　據(jù)警方介紹，徐某從外地租來刷卡的POS機，按照0.15%到0.4%的手續(xù)費給POS機的提供者；而徐某又將這些POS機提供給下屬各個窩點并收取1%的手續(xù)費；而需要刷卡套現(xiàn)的顧客則需要支付給窩點2%的手續(xù)費。徐某等人就是利用中間的手續(xù)費差價賺取利潤，從2009年起，該團伙通過非法套現(xiàn)的手段獲利數(shù)千萬元。

　　組織嚴密，下設數(shù)個部門

　　以徐某為首的特大刷卡套現(xiàn)團伙分工明確，組織嚴密。

　　該團伙采用公司化的運作模式，公司總部經(jīng)常變換地址，下設業(yè)務部、財務部等數(shù)個部門。有專門負責業(yè)務推廣的，也有專門到外地租賃POS機的，其中財務部的負責人孫某和技術(shù)維護部的負責人林某系該團伙骨干成員。

　　孫某負責各個部門人事的調(diào)配和公司的財務處理，他負責將扣除手續(xù)費后的套現(xiàn)金額打到客戶的賬戶上，并且負責資金的核對和結(jié)算。

　　“由于在溫州本地辦理POS機審查和要求都較高，因此我們將目光對準了其他省份，一些地方銀行辦理POS機的手續(xù)要求很低，這給了我們可鉆的空子。”據(jù)徐某交代，他們團伙的POS機大部分來源于全國其他地區(qū)，為了能讓這些POS機在溫州派上用場，他雇傭林某作為公司的技術(shù)總監(jiān)。林某是個電腦高手，他負責對外地POS機進行解碼，并且對各個窩點的“從業(yè)人員”進行業(yè)務培訓。據(jù)了解，各部門的負責人除去基本工資外，還享受徐某承諾的業(yè)務提成。

　　絕大多數(shù)套現(xiàn)窩點由客戶發(fā)展而來

　　據(jù)徐某交代，“由于2009年前，法律沒有明確規(guī)定POS機套現(xiàn)是違法的，我覺得這樣的業(yè)務有市場，就開始了解POS機套現(xiàn)的業(yè)務。”2010年下半年，徐某開始從事POS機套現(xiàn)的業(yè)務了。

　　今年26歲的寧波人小周，大學畢業(yè)后，從父母那拿了10萬元創(chuàng)業(yè)基金，在溫州大學城開了一家餐館，但生意一般。2011年上半年，由于資金問題，周某經(jīng)常需要去刷卡套現(xiàn)，一次偶然的機會上網(wǎng)尋找刷卡信息時認識了徐某。小周發(fā)現(xiàn)刷卡套現(xiàn)業(yè)務比開餐館來錢快，更有發(fā)展前景，于是他也向徐某租賃了幾臺POS機，開始從事非法套現(xiàn)業(yè)務。

　　而瑞安人夏某，由于資金周轉(zhuǎn)需要，經(jīng)常需要刷信用卡套現(xiàn)，由于套現(xiàn)的累積金額較大，高達2%的手續(xù)費讓她很心疼。“我就在想，自己也租臺POS機那樣豈不是更劃算。”由于此前她多次在小周處套現(xiàn)，就向小周了解了套現(xiàn)業(yè)務的一些細節(jié)。“我沒想到，這行業(yè)的利潤居然這么可觀，我就動心了，也想做這個業(yè)務。”據(jù)警方介紹，徐某絕大多數(shù)窩點負責人是由像夏某和小周這樣套現(xiàn)客戶發(fā)展而來，目前包括徐某為首的該團伙已有29人被警方抓獲。根據(jù)已有的證據(jù)，目前該團伙已有14億元涉案金額被查實，據(jù)警方初步估算，該團伙總涉案金額達到近100個億。

　　針對此案，目前警方還在進一步調(diào)查之中。