跨國違規(guī)套現(xiàn)
2011年3月，廣州市一家私營廣告公司的老板林某接連收到銀行發(fā)來的短信，顯示其工商銀行(601398,股吧)信用卡被盜刷了人民幣70多萬元，林某隨即向警方報案。
公安機關(guān)經(jīng)偵查，發(fā)現(xiàn)該筆款被劉某所申請的POS機刷走并轉(zhuǎn)入劉某的賬戶。后查明，劉某虛構(gòu)經(jīng)營資料、地址和電話號碼，以其本人名義在廣州市某銀行申請了兩臺POS機。之后劉某攜機偷渡至緬甸境內(nèi)，并將兩臺POS機違規(guī)解碼，用于在緬甸錦江賭場附近經(jīng)營地下錢莊“鳳麟郵政”。劉某通過pos機以虛構(gòu)交易的方式為眾多賭客刷卡套取現(xiàn)金，從中賺取1%的手續(xù)費，截至案發(fā)，涉案金額高達人民幣4400多萬元。
違規(guī)解碼POS機異地使用
根據(jù)銀聯(lián)相關(guān)規(guī)定，POS機必須在商戶申請的經(jīng)營地址使用。由于POS機必須與固定電話連接在一起，通過電話線傳輸信號，所以銀行以通過固定電話的號碼監(jiān)控POS機。為應(yīng)對銀行日益嚴(yán)格的監(jiān)控，POS機非法套現(xiàn)行業(yè)出現(xiàn)了一個新的職業(yè)專業(yè)解碼人，其通過安裝解碼器，可以使在任何地方使用的POS機都向銀行發(fā)回最初申請機器時的報裝號碼。
劉某在網(wǎng)上雇傭了一名專業(yè)解碼人，后者為劉某的兩臺POS機解碼，并指引劉某如何設(shè)置和操作，使POS機可異地使用，實現(xiàn)跨境套現(xiàn)，從而規(guī)避銀行禁止異地使用POS機的規(guī)定，達到隱匿資金流向的目的。
