2016年10月26日，吉首市公安局經偵大隊通過縝密調查抓獲一名涉嫌非法經營犯罪嫌疑人王某，成功破獲一起涉案金額達390萬元的非法經營案。
2016年10月中旬，經偵大隊民警在與吉首市金融辦及湘西州人民銀行、市商業(yè)局、市工商局聯(lián)合執(zhí)法中，發(fā)現(xiàn)一家“百世匯通”快遞乾州店涉嫌利用pos機進行信用卡套現(xiàn)的行為。通過民警巡線調查：“百世匯通”乾州店主王某在沒有實際交易的情況下，為他人在其店內使用POS機套取現(xiàn)金。民警通過核查消費記錄、詢問有關人員后獲取了相關犯罪證據后獲知：犯罪嫌疑人王某于今年3月至今，在沒有實際交易的情況下，用自己店內的三臺POS機為多人套取現(xiàn)金390余萬元的犯罪事實。
經審查，犯罪嫌疑人王某于今年3月開始通過POS機套現(xiàn)獲取非法收入，按照套現(xiàn)金額的0.5%-1.5%的比例收取手續(xù)費，共計非法獲利2萬余元。犯罪嫌疑人王某因涉嫌非法經營POS機套現(xiàn)犯罪已于10月26日被該局采取取保候審強制措施。
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警惕利用POS機套現(xiàn)的犯罪行為
近年來，隨著信用卡產業(yè)的飛速發(fā)展，利用POS機非法套現(xiàn)的犯罪活動呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，既損害了發(fā)卡銀行的經濟利益，也給持卡人帶來信用風險、償債風險和法律風險，同時嚴重擾亂了社會金融秩序穩(wěn)定。
什么是POS機套現(xiàn)?
是指信用卡特約商戶和持卡人聯(lián)合違反與發(fā)卡銀行的約定，將貸記卡中的透支額度以虛假交易、虛開價格等方式通過POS機刷卡全部或部分地直接轉換成現(xiàn)金的行為。目前，POS機套現(xiàn)的作案手法主要有以下有三種:
1、簡單套現(xiàn)。即非法經營者以銷售商品的名義將持卡人的信用卡在POS機上刷卡，然后直接向持卡人支付扣除手續(xù)費后的刷卡金額，次日再從銀行收取“貨款”的方式。
2、以卡養(yǎng)卡套現(xiàn)。即非法經營者利用多張信用卡的不同還款時問，通過循環(huán)刷卡套取現(xiàn)金、讓持卡人占用透支款而不斷“賺取”刷卡手續(xù)費的行為。如用B信用卡的信用額度去還A信用卡透支款項，用C信用卡的信用額度去還B信用卡透支款項等。
3、翻倍套現(xiàn)。即非法經營者利用部分信用卡的分期付款功能，通過POS機套取超出信用卡信用額度幾倍的現(xiàn)金給持卡人，以“賺取”高額刷卡手續(xù)費的行為。不少銀行的信用卡除有基本信用額度外還附加有分期付款額度，持卡人可以通過先后使用“分期付款額度”和“信用卡信用額度”在POS機上刷卡透支消費。非法經營者利用這一功能，可套取等同于“分期付款額度十信用卡信用額度”現(xiàn)金。
