就是用這臺pos機(jī)刷卡提現(xiàn)

新聞回放

10月29日，本報報道了三個騙子在今年9月份，以延吉市城市規(guī)劃研究所這個假單位員工身份幫人代辦透支卡，結(jié)果卷走市民鄭女士、玄先生、李先生等11位市民的透支卡，在用于消費(fèi)結(jié)算的POS機(jī)上瘋狂透支套現(xiàn)近20萬元，被騙的市民先后向警方報案，警方立案偵查。

本報延邊訊 昨日，延吉警方向記者透露，經(jīng)過偵查，警方找到了三個騙子用受害人的透支卡瘋狂套現(xiàn)的POS機(jī)。令人震驚的是，這個幫助騙子用透支卡套現(xiàn)的小商店在短短9個月里，非法套現(xiàn)達(dá)500多萬元。

銀行明細(xì)顯示 一商店P(guān)OS機(jī)結(jié)算業(yè)務(wù)反常

據(jù)延吉市公安局經(jīng)偵大隊民警介紹，他們在接到鄭女士等人報案后，對這起信用卡詐騙案進(jìn)行立案調(diào)查。根據(jù)報案人介紹的情況，民警對一名自稱于劍鋒的男子和另外一男一女3個年輕人進(jìn)行調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，3名犯罪嫌疑作案后已潛逃。

由于騙子作案手段是利用被害人的透支卡在POS機(jī)上進(jìn)行套現(xiàn)，民警到被透支的信用卡所在銀行，對全市各商業(yè)網(wǎng)點刷卡消費(fèi)的POS機(jī)交易記錄進(jìn)行查詢后發(fā)現(xiàn)，3名騙子用被害人的透支卡全是在一家建材商店的POS機(jī)上透支套現(xiàn)的。民警還發(fā)現(xiàn)，這家經(jīng)營規(guī)模并不大的彩鋁塑鋼商店內(nèi)的POS機(jī)交易記錄驚人，僅一家銀行的幾個月的刷卡記錄就高達(dá)數(shù)百萬元。

“小小的建材商店，不可能有那么多業(yè)務(wù)，而且到商店購物的人也不可能全刷卡。”民警對這個建材商店的POS機(jī)結(jié)算業(yè)務(wù)產(chǎn)生了懷疑。10月29日，民警來到這家建材商店，將正在用POS機(jī)給人辦理套現(xiàn)業(yè)務(wù)的老板王某、其妻子張某、妻弟張某某3人抓獲。

抓了現(xiàn)行 還有人前來辦套現(xiàn)

“老板，快給我刷點錢！”就在民警當(dāng)場抓獲一名信用卡套現(xiàn)的女子不久，門外又進(jìn)來一名婦女，找王某幫刷卡提現(xiàn)，民警對這名婦女進(jìn)行了調(diào)查。這名婦女稱，她是個體業(yè)戶，因手上缺錢周轉(zhuǎn)，于不久前看到王某等人在街頭小報上刊登的“信用卡提現(xiàn)”廣告找到王某，她之前已辦理過兩次業(yè)務(wù)。據(jù)這名女子說，王某服務(wù)非常周到，她每個月都來這里提現(xiàn)好幾次，信用卡到了月底還款時，她沒錢周轉(zhuǎn)，王某還出錢幫助她還款。

9個月套現(xiàn)500多萬 從中收取1.5％手續(xù)費(fèi)

王某交待，他是哈爾濱人。幾年前來到延吉從事建材生意，本來生意做得好好的，可今年2月份，有人到他家的商店里購物時問他能不能提取現(xiàn)金，可以給王某手續(xù)費(fèi)。王某幫助這人刷卡后，給他支付了現(xiàn)金，拿到了這個人的手續(xù)費(fèi)。他看這個辦法很賺錢，就在小報上刊登了信用卡提現(xiàn)、替還款的廣告。

廣告刊登后，他家的建材商店一下子變成了提現(xiàn)“銀行”。只要持卡人說出提現(xiàn)金額，拿信用卡在他家的POS機(jī)上一刷，王某就給持卡人支付如數(shù)現(xiàn)金，并按1.5％收取手續(xù)費(fèi)。持卡人到了還款時，如不能及時還款，他還出錢幫助墊付，然后持卡人再套現(xiàn)還他。這樣一來，本來是用于購物結(jié)算業(yè)務(wù)的POS機(jī)，在王某商店成了他給持卡人提現(xiàn)的“取款機(jī)”。據(jù)民警調(diào)查，從2月份到案發(fā)，王某夫婦和妻弟三人，利用商店內(nèi)的POS機(jī)辦理套現(xiàn)業(yè)務(wù)達(dá)500多萬元，套現(xiàn)次數(shù)多得難以統(tǒng)計。但王某稱，他對于劍鋒等3人利用代辦信用卡詐騙一事并不知情，他只是為這3人進(jìn)行了套現(xiàn)。

根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，王某等3人的行為屬于非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，已構(gòu)成了非法經(jīng)營罪。目前，王某等3人已被刑拘。